洗钱罪是一种对象特定化、手段特殊化、目的针对化的破坏金融管理秩序的犯罪行为。洗钱罪在刑法中归类于破坏社会主义市场经济秩序罪类下的破坏金融管理秩序罪中。该罪是不以侵犯个人、团体利益为目的的犯罪，其社会危害性集中为对金融管理秩序的冲击，同时其也对司法工作的开展存在直接的妨害。洗钱行为对大多...
一是严重扰乱金融秩序。非法集资以高回报为诱饵，假借各种名目骗取资金，涉及的资金量大，涉及面广，严重冲击正规金融机构合法业务，严重扰乱了社会主义市场经济秩序，影响金融市场的健康发展。二是严重损害群众利益。非法集资案件高发频发，具有很强的欺骗性、诱惑性，导致涉案集资参与人人数众多，其中中老年人...
洗黑钱会给社会带来的严重的负面影响，第一是威胁经济体系的稳定，第二是滋生更多的违法犯罪活动，第三是损害金融机构的信誉，第四是危害国家经济安全。威胁经济体系稳定洗黑钱就是将一些非法获得的资金通过一定的方式和周转使得资金变得合法化，躲避法律的惩罚。在部分发展中国家，洗黑钱行为十分猖狂，甚至已...
1998年发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(下简称《办法》)第四条规定,“本办法所称非法金融业务活动,是指未经中国人民银行批准,擅自从事的下列活动:(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;(二)未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;(三)非法发放贷款、办理结算、票据贴现、...
在这次炒家冲击金融市场时,与以往最大的不同点就是,炒家没有进行即期拆借活动,而是预先屯集了大量的港元。这些港元来自多方面,但一个很重要的来源是一些国际金融机构1998年上半年在发行的一年至两年期的港元债券,总金额约为300亿美元,年利息为11%。这些国际金融机构将这些港元掉期为美元,而借入港元的主要是...
重组是银行业金融机构的一种市场退出方式,其对银行业体系冲击较小。银批准辽沈银行吸收合并营口沿海银行、辽阳银行，并承接两家银行的有效资产、全部负债、业务、所有分支机构和员工。四川、云南、山西、陕西等地都出现了中小金融机构的合并重组。受行业加速转型的影响，部分中小银行的不良率上升，资本...
平台借款逾期不一定会坐牢。被起诉的存在以下三种情形:1、一般情况下，借款逾期还不上，只是民事纠纷，不会坐牢，但借款平台胜诉后会申请强制执行；2、有能力而拒不执行的情况下，涉嫌拒不执行判决、裁定罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金...
苏宁金融研究院高级研究员黄大智认为,民间借贷利率的保护上限一旦设为LPR的4倍,对于众多的民间借贷机构会产生比较大的冲击。在现行的情况下,大多数民间借贷的利率基本上都是在24%~36%之间,一旦该实施,可能会有大批的民间借贷机构退出这个行业。 在黄大智看来,该项也会对金融机构产生较大的冲击,对于金融机构来...
非法吸收公众存款罪,是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条规定,本办法所称非法金融业务活动,是指未经中国人民银行...
金融风险的内涵只包括遭受损失可能性的大小的说法是错误的。金融风险的内涵不仅仅包括遭受损失可能性的大小，还包括对经济实体或个人财务状况造成潜在威胁的情况。金融风险的介绍如下：金融风险是任何有可能导致企业或机构财务损失的风险，如金融市场风险、金融产品风险、金融机构风险等。一家金融机构发生的风险...
