比如A向银行申请了一笔贷款,然后A向B,向C,向D转移的钱,银行是可以查出来的,但如果a把钱转移到B的账户上,B又把钱转移到其他人的账户上,这个过程银行是没法查到的,因为不同的银行属于不同的系统,银行是没法跨行追查资金流向的。 第三、贷后管理。 银行把贷款发放出去之后,并不是放任不管了,银行会不定期地...
有这个可能性,银行工作人员会上报的。
新规出之前的帐户不管,以前怎么用就怎么用,新规以后再开帐户就只能开二三类帐户了。
是的。银行卡被惩戒5年是指5年内暂停该用户的银行账户所有非柜面业务、所有支付账户业务、银行和支付机构不得为其新开立账户。央行会将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库,将其违法违规行为记录至征信系统。对于被惩戒的账户,在日常生活方面的有5年内不能使用手机银行、网上银行、POS刷卡...
不可以,只可以查到本人名下中行所有银行卡。如您欲查询您在中行名下借记卡信息:1.由于借记卡查询业务涉及客户隐私,查询借记卡的相关信息需要本人办理,原则上不允许代办。2.支持持卡和无卡查询(含销卡后),部分查询业务需验证卡密码。3.您可本人持有效身份证件在全国联网网点办理。如何查询名下所有...
所以出现此类情况,应该先去机关报案,开具身份证曾丢失、补办的证明,以及确认其他办理的一张卡非本人开户的证明,前往银行的任意网点,由工作人员上报上级主管部门处理。 而且央行就发布了关于改进个人银行账户服务、加强账户管理的通知,其中对于银行发现或者收到被冒用身份的情况,做过具体说明,规定银行...
,目的是为了骗你钱 不用想着贪图便宜 ,去银行说明情况 ,银行员工会帮你处理。也许就是所说的盗用身份证开账户了,现在监管逐步完善,不是本人开不了账户,所以不必担心。处理就是查询一下余额和流水,相关合约等情况,没问题就销掉就行。有问题,问柜员(小问题)或者(大问题)怎么处理吧。
银行只能查询本行的个人账户,其他银行的个人账户无法查询。如需查询所有银行的个人账户,可前往中国人民银行进行查询。
属反洗钱,归人民银行管
是的。新规要求,同一人在同一银行只能开立一个Ⅰ类户,再开户时,则只能是Ⅱ、Ⅲ类账户,不同类别的账户有不同的功能和权限。实际上,央行发布《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》,已经将个人开设银行账户分为Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类,并已于2016年4月1日开始实施。根据有关,Ⅰ类户为...