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根据《商业银行法》第五条规定：商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。商业银行，英文缩写为CB，是银行的一种类型，职责是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。
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受国际、国内政治、经济、法律等多方面因素的影响，世界各国商业银行的组织形式可以分为单一银行制、分支银行制和集团银行制以及连锁银行制。单一银行制是指不设立分行，全部业务由各个相对的商业银行独自进行的一种银行组织形式。
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商业银行关联交易包括了授信、担保、资产转移、提供服务以及银监会规定的其他关联交易，商业银行关联交易发是维护商业银行的安全、稳健运行制定的法律法规。
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理财业务监督管理办法过渡期要求与资管新规保持一致，过渡期至2020年12月31日。在过渡期内，银行新发行的理财产品应当符合《办法》规定。
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银行的风险成本由资产的流动性成本、银行倒闭成本、对资本的管理、存款风险决定。
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1988年在瑞士巴塞尔召开的巴塞尔银行监管委员会会议上确定了8%的资本充足率要求，中国在20世纪90年代中后期开始金融改革中也确立了这个风险控制指标。
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商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法是制作风险清单。商业银行风险是指在商业银行经营过程中，由于不确定性因素的影响，使得银行实际收益偏离预期收益，从而导致遭受损失或不能获取额外收益的可能性。
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人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括准备、实施和处理。洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
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商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法就是制作风险清单。采用类似于备忘录的形式，将商业银行所面临的风险逐一列举，并联系经营活动对这些风险进行深入理解和分析。
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商业银行识别风险的方法包括：制作风险清单、失误树分析法、分解分析法、资产财务状况分析法。
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