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国债逆回购,本质就是一种短期贷款,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益,国债回购利率是浮动的,每天都会发生变化。
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一天、两天、三天这样的短期逆回购,每天的波动会比较大,最好是在收盘前一个小时成交。另外,一般国债逆回购在月末,季度末,年末都会出现投资机会。
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国债逆回购利率是浮动的,每天都不同,国债逆回购利率:借款收益=资金*交易价格(即利率)/360*回购天数。
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自2017年5月22日起,国债逆回购计息规则为:债券逆回购收益=成交额×每百元资金到期年收益率×实际占款天数/365天。
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2017年5月22日国债逆回购新规施行,实施新规前,1日期回购品种(R-001)对应的名义天数为1天。实施后使用的实际占款天数是资金实际被占用的天数。
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国债T日做逆回购,T+N到期,如遇节假日则顺延至到期后的第一个交易日,资金T+N可用,T+N+1可取,N为逆回购天数。
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国债逆回购收益=成交额×年收益率×实际占款天数365天,净收益=收入-成本,成本=成交额×手续费率。
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国债逆回购收益包含两部分:第一部分是债券到期收益,第二部分是溢价收益。国债逆回购期限越短利率越高,以一周的为例,国债逆回购的收益在4%-46%之间。
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目前国债逆回购资金到账时间是t+1,在当天下午三点前赎回,资金会在下一个工作日到账,若是周五赎回,资金会在下周一到账。
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债逆回购,其实就是一种短期的贷款,手续费根据操作天数计算,国债一、二、三、四天回购,手续费为一天1元。七天回购每笔5元。十四天回购,10万元每笔10元。二十八天回购,10万元每笔20元。二十八天以上回购,10万元每笔30元封顶。