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风险管理三道防线指的就是把企业风险管理的各项要求融入到企业管理和业务流程中所构建的有控制风险作用的防线系统，包括相关职能部门和业务单位、风险管理部门和董事会风险管理委员会、内部审计部门和董事会审计部门三道防线。
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银号称银行领域的“纪检委”，其主要职责是依照法律法规统一监督管理银行业和保险业，维护银行业和保险业合法且稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。
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银行的风险成本由资产的流动性成本、银行倒闭成本、对资本的管理、存款风险决定。
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从信用形式看，可分为商业信用风险、银行信用风险、国家信用风险、消费信用风险、信托信用风险、民间信用风险、保险信用风险以及一些其他形式的信用风险。从信用期限长短来看，分为长期信用风险、短期信用风险和不定期信用风险。
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商业银行识别风险的方法包括：制作风险清单、失误树分析法、分解分析法、资产财务状况分析法。
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银行承担的风险包括信用风险、利率风险、流动性风险、汇率风险。此外，银行风险还包括市场风险、法律风险、经营风险、管理风险、国家风险、竞争风险等。
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影子银行是指游离于银行监管体系之外、可能引发系统性风险和监管套利等问题的信用中介体系，从总体上来讲风险可控，但其潜在风险包括流动性风险、信用风险、传染性风险。
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