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首先在浏览器搜索财付通,并点击官网进入,然后登录财付通账号进入到我的财付通页面,接着点击账户设置并下滑找到数字证书后点击安装,最后在弹出窗口中点击立即安装即可。
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金融机构反洗钱义务包含客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额教益和可疑交易报告制度、反洗钱内部控制制度。
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金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作。
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我国金融机构主要指的是银行、证券、保险、信托、基金等行业,金融机构有不同划分标准,也可以划分为不同类型。
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金融机构存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在银行的存款,银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。
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金融机构应履行的反洗钱义务主要包括:客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额教益和可疑交易报告制度、反洗钱内部控制制度等四项义务。
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金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括对检查组工作进行监督。对检查情况提出异议。以及举报检查人员违法违纪行为。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的,依法承担相应法律责任。
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金融机构开展客户反洗钱风险等级分类管理工作的原则包含:风险相当原则,全面性原则,同一性原则,动态管理原则,自主管理原则,保密原则等6项原则。